Co to jest akredytywa?

Akredytywa to pisemny certyfikat wystawiony przez bank eksporterowi (sprzedawcy) na wniosek importera (kupującego) w celu zagwarantowania zapłaty za towar.W akredytywie bank upoważnia eksportera do wystawienia weksla na kwotę nieprzekraczającą określonej kwoty z bankiem przekierowanym lub wyznaczonym bankiem jako płatnikiem na warunkach określonych w akredytywie oraz do załączenia dokumentów przewozowych zgodnie z art. wymagane i zapłacić w wyznaczonym miejscu w terminie. Odbierz towar.

Ogólna procedura płatności akredytywą jest następująca:

1. Obie strony importu i eksportu powinny wyraźnie zastrzec w umowie sprzedaży, że płatność powinna być realizowana w formie akredytywy;
2. Importer składa wniosek o akredytywę do banku, w którym się znajduje, wypełnia wniosek o akredytywę i wpłaca określoną kaucję za akredytywę lub udziela innych gwarancji i zwraca się do banku (banku wystawiającego) wystawić akredytywę eksporterowi;
3. Bank wystawiający wystawia akredytywę u eksportera jako beneficjenta zgodnie z treścią wniosku i powiadamia eksportera o akredytywie za pośrednictwem swojego banku agenta lub banku korespondenta w lokalizacji eksportera (łącznie zwane doradztwo bankowe);
4. Po wysłaniu towaru i uzyskaniu dokumentów przewozowych wymaganych akredytywą eksporter negocjuje warunki kredytu z bankiem, w którym się znajduje (może to być bank doradzający lub inne banki) zgodnie z postanowieniami akredytywy kredyt;
5. Po negocjowaniu kredytu bank negocjujący wskaże na kubku akredytywy kwotę do negocjacji.

Treść akredytywy:

① Wyjaśnienie samej akredytywy;takie jak jego rodzaj, charakter, okres ważności i miejsce wygaśnięcia;
②Wymagania dotyczące towarów;opis zgodny z umową
③ Zły duch transportu
④ Wymagania dotyczące dokumentów, mianowicie dokumentów ładunkowych, dokumentów transportowych, dokumentów ubezpieczeniowych i innych odpowiednich dokumentów;
⑤Specjalne wymagania
⑥Odpowiedzialność banku wydającego za materiały papiernicze beneficjenta i posiadacza weksla w celu zagwarantowania płatności;
⑦ Większość zagranicznych certyfikatów jest oznaczona: „O ile nie określono inaczej, z niniejszym certyfikatem należy postępować zgodnie z „Jednolitymi zwyczajami i praktykami dotyczącymi akredytyw” Międzynarodowej Izby Handlowej, tj. publikacją ICC nr 600 („ucp600″)”;
⑧T/T Klauzula zwrotu kosztów

Trzy zasady akredytywy

①Niezależne abstrakcyjne zasady transakcji akredytywy
②Akredytywa jest ściśle zgodna z zasadą
③Zasady wyjątków od oszustw akredytywy

Cechy:

Akredytywa ma trzy cechy:
Po pierwsze, akredytywa jest instrumentem samowystarczalnym, akredytywa nie jest dołączona do umowy sprzedaży, a bank podczas badania dokumentów kładzie nacisk na pisemne poświadczenie oddzielenia akredytywy od handlu podstawowego;
Po drugie, akredytywa jest transakcją czysto dokumentalną, a akredytywa jest płatnością za dokumenty, a nie za towarem.O ile dokumenty są spójne, bank wydający płaci bezwarunkowo;
Po trzecie, bank wydający jest odpowiedzialny za główne zobowiązania płatnicze.Akredytywa jest rodzajem kredytu bankowego, będącego dokumentem gwarancyjnym banku.Bank wydający ponosi główną odpowiedzialność za płatność.

Typ:

1. Ze względu na to, czy do projektu akredytywy dołączone są dokumenty przewozowe, dzieli się ją na akredytywę dokumentową i akredytywę gołą
2. Ze względu na odpowiedzialność banku wydającego można ją podzielić na: akredytywę nieodwołalną i akredytywę odwołalną
3. Ze względu na to, czy istnieje inny bank gwarantujący płatność, można ją podzielić na: akredytywę potwierdzoną i akredytywę bezzwrotną
4. Według innego czasu płatności można ją podzielić na: akredytywę akredytywną, akredytywę użytkową i akredytywę fałszywą użytkową
5. Ze względu na możliwość przeniesienia praw beneficjenta do akredytywy, można ją podzielić na: akredytywę zbywalną i akredytywę niezbywalną
6. Akredytywa z czerwoną klauzulą
7. Ze względu na funkcję dowodową można ją podzielić na: akredytywę folio, akredytywę odnawialną, akredytywę back-to-back, akredytywę zaliczkową/akredytywę pakietową, akredytywę standby
8. Według akredytywy odnawialnej można ją podzielić na: automatyczną odnawialną, nieautomatyczną odnawialną, półautomatyczną odnawialną